Tijuana

TIJUANA.- Contribuyentes deben estar muy atentos a la iniciativa de reforma de la Ley Antilavado, que se encuentra en la Cámara de Senadores , ya que contempla nuevas obligaciones, una mayor carga administrativa y sanciones, alertan expertos en el tema.

Al participar con el tema “Prepárate para la reforma a la Ley Antilavado”, en reunión con socios del Colegio de Contadores Públicos, las contadoras Jeaneth Ayala Archundia, socia fundadora de PLD Especialistas, y Merced Burciaga Rubio, socia fundadora de Save Corporativo PLD/FT, señalaron que si bien este proyecto tiene casi cuatro años en la Cámara de Senadores, los contribuyentes no se pueden confiarse y dejar de atender el tema, toda vez que es un compromiso internacional que México debe cumplir.

“Estamos a casi 10 años de que entró en vigor esta ley, donde existe poca claridad en la redacción de algunos puntos, por eso la reforma se presenta en tres tópicos: El nacimiento de nuevas obligaciones, nuevos sujetos obligados, en tanto que aclara el modo de cumplir ciertas obligaciones”, mencionó por su parte Jeaneth Ayala.

Dijo que actualmente se tiene reglas de carácter general, por tanto no tiene una fuerza coercitiva, de ahí que la reforma atiende estas reglas y las establece como una ley, donde las multas por omisión pueden ser tan onerosas que se habla de un millón de pesos por aviso no presentado, lo cual puede poner en riesgo el patrimonio de una empresa.

Entre los cambios que contempla el proyecto, está la obligación de alta y registro de la actividad vulnerable, donde los sujetos obligados deberán presentar información a través de medios electrónicos, con lo que se busca generar certeza jurídica para el sujeto de que cumple con sus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero.

Jeaneth Ayala comentó que por ley los sujetos deberán presentar un reporte de operaciones sospechosas cuando consideren que los recursos que se utilizarán en una operación pudieran estar relacionados al lavado de dinero, se realice o no la operación.

También se debe contar con un documento que establezca los lineamientos de identificación del cliente, debido a que es información que podrá ser solicitada por la autoridad fiscal.

Asimismo, se incluye una revisión intensificada a las personas políticamente expuestas, es decir, aquellas que desempeñan cargos públicos y las personas relacionadas con ellas, en los tres niveles de gobierno, a quienes se dará un seguimiento de las operaciones que realizan, por temas anticorrupción.

Se incluye un tema de difusión y capacitación continua para el cumplimiento de esta normativa, lo cual no se tenía establecido como una obligación, donde se debe incluir a todos los empleados”, apuntó Meced Burciaga.

El proyecto de reforma prevé un sistema automatizado que permita monitorear al cliente, de manera que se pueda verificar que no se salga de su perfil contra la transacción que realiza.

Merced Burciada, dijo que los sujetos tendrán que realizar sus operaciones con un enfoque basado en evaluación de riesgos, que es el riesgo inherente por el contexto en el que se trabaja, además se contempla el riesgo asociado.

Asimismo, nacen nuevos sujetos obligados como los deportistas, las confederaciones y clubes deportivos, donde aún no se tiene mayor detalle.

Por su parte, la presidenta del Colegio de Contadores Públicos de Baja California, Yolanda Muñoz Pizaña, habló de la importancia de conocer los cambios jurídicos en temas tan relevantes como la Ley Antilavado, ya que los contadores deben brindar una asesoría muy puntual a sus clientes.

“Sabemos que actualmente se cumple con los supuestos previstos en el artículo 17 de la Ley, para no ser multados, pero esa visión deberá modificarse y tener en cuenta que el objeto previsto en el artículo 1 de esta ley señala los lineamientos para que realmente se cumpla”, indicó.